保險業務員崗位職責

保險業務員崗位職責

　　在社會發展不斷提速的今天，越來越多人會接觸到崗位職責，制定崗位職責可以有效地防止因職務重疊而發生的工作扯皮現象。我敢肯定，大部分人都對制定崗位職責很是頭疼的，下面是小編收集整理的保險業務員崗位職責，僅供參考，大家一起來看看吧。

保險業務員崗位職責1

　　1、建立/保持/發展與其他部門的良好協作關係;

　　2、制定自己每天的工作計劃，具體到當日電話有效撥出量、目標客戶成交臺次;

　　3、按時間節點向客戶推送續保簡訊，並致電邀約到店成交;

　　4、按工作流程給客戶辦理續保手續及後期的服務;

　　5、及時向上級領導反饋跟蹤過程中遇到的各類問題,以便於制定應對政策;

　　6、及時續保資料錄入系統並確保資料的準確性;

　　7、完成上級領導臨時交辦的各項工作。

保險業務員崗位職責2

　　（1）按照國家關於各項保險徵收手冊及公司有關手冊，按時完成收繳工作做到不拖欠、不漏費。

　　（2）建立健全各項保險個人賬戶登記，完善收繳手續，做到季結年清。

　　（3）搞好與財務的協調配合，及時提供收繳依據。

　　（4）對公司的投保明細表要妥善儲存，做好續保、出險、理賠登記，避免過期失效。

　　（5）出險時要及時到現場，並報案。同時深入瞭解出險情況，提取有關資政，編制索賠申請，報主管稽核後辦理索賠事宜。

保險業務員崗位職責3

　　1、負責公司的各種金融產品的代理銷售；

　　2、積極參加公司的各種活動、學習，並嚴格遵守公司的管理制度；

　　3、根據市場變化和客戶需求，設定方案來提升發展；

　　4、做好投保、續保、出險、理賠登記，防止過期。

保險業務員崗位職責4

　　1、服務於公司VIP客戶高價值個人客戶，為高價值個人客戶提供全方面金融理財服務;

　　2、根據客戶的資產規模、生活目標、預期收益目標和風險承受能力進行需求分析，出具專業的理財計劃方案，推薦合適的理財產品;

　　3、透過調整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產品的理財產品比重達到資產的合理配置，使客戶的資產在安全、穩健的基礎上保值升值;

　　4、定期與客戶聯絡，報告理財產品的收益情況，向客戶介紹新的金融服務、理財產品及金融市場動向，維護良好的信任關係。

保險業務員崗位職責5

　　1、在參加公司提供的標準後，負責公司的各種金融產品的代理銷售和及團隊管理。

　　2、根據總公司階段性的戰略規劃，來完成個人或者團隊所設定的目標。

　　3、在參加專業化的客戶服務後，由我們提供現有的客戶，在結合您自己的方式來服務客戶。

　　4、積極參加公司的各種活動、學習，並嚴格遵守公司的各種管理制度。

　　5、根據市場變化和客戶需求，策劃和設定相關的方案，以此來提升個人或者團隊的發展。

保險業務員崗位職責6

　　（1）為客戶提供車輛保險續保；

　　（2）為客戶提供車輛保險諮詢服務；

　　（3）定期提交保險市場業務動態彙報和市場策略方案；

　　（4）積極維護老客戶、開發保險新客戶；

　　（5）配合主管完成客戶車輛保險的各項服務；

　　（6）定期完成出單客戶的資料整理；

保險業務員崗位職責7

　　1、完成銷售目標，建立維護客戶關係，管理客戶資料；

　　2、拜訪或透過電話等了解客戶需求，並給意向客戶提供保險方案、報價、解決異議處理等；

　　3、積極開發新客戶（客戶資源集中），新業務、透過多種展業模式結合（怕苦怕累的謹慎投遞）；

　　4、熟悉公司的保險產品、為客戶提供專業的服務；

　　5、積極有效最佳化個人營銷策略，努力促成開單；

　　6、公司主要運營財產險，例如：企業財產險、財產險、員工意外險、僱主險、貨運綜合險、海上貨物運輸保險、短期出口貿易信用保險、車險、物流責任險、以及壽險等；

保險業務員崗位職責8

　　1、接聽、轉接電話，接待來訪人員;

　　2、負責綜合部日常事務性工作;

　　3、負責中心各種文稿的列印、傳送，負責中心檔案材料的領取;

　　4、負責辦公室的日常管理工作，負責受理投訴和來訪接待;

　　5、負責收集和撰寫有關資訊，及時向領導提供資訊參考和建設意見;

　　6、負責人事、倉庫管理等工作;

　　7、完成領導交辦的其它工作。

　　8、因中國人壽收購廣發銀行，廣發銀行類理財，貸款，信用卡業務均可辦理

保險業務員崗位職責9

　　1、 提供專業的崗前帶薪培訓，完善培訓流程；

　　2、為客戶提供關於保險業務的諮詢服務以及客戶資訊的及時變更、理賠服務等；

　　3、透過交叉銷售、客戶推薦、主動升級銷售、個人業務關係等方式，獲得新客戶和拓展新的業務；

　　4、建立和拓展客戶網路，以探索新的業務機率；

　　5、願意從基層做起，以管理幹部為基礎和基本目標，作為中國人壽將來的管理者為培養條件；

　　6、跟隨公司安排，藉助公司強大良好的發展平臺進行會議營銷及團隊管理。

保險業務員崗位職責10

　　1、負責客戶保險資料的整理和歸納；

　　2、熟悉公司運營的產品、給意向客戶進行推薦保險方案、解決異議處理、報價等售後服務；

　　3、維護客戶關係、管理客戶檔案；服從領導安排；

　　4、透過多種形式開展業務、公司的保險產品種類多，比如：財產保險、車險、員工意外險、僱主險、貨物綜合險、物流責任險、壽險等；

　　5、熟悉展業流程；積極參加公司產品培訓；

保險業務員崗位職責11

　　一、崗位標識資訊

　　崗位名稱：保險推銷員

　　銷售主管隸屬部門：業務部

　　崗位職級：——

　　直接上級：業務部部長

　　直接下級：無

　　二、崗位工作概述

　　保險推銷和服務，資訊反饋，執行上級領導的銷售計劃，解決產品銷售過程出現的所有問題，回收貨款，公司與客戶溝通的橋樑，公司形象的代表者，客戶利益的創造者，公司發展的推動者。

　　三、工作職責與任務

　　（一）實戰銷售

　　1．遵照公司整體營銷策略，做好產品的宣傳工作，為產品的市場開發作出努力；

　　2．在部長的帶領下完成個人與部門當月銷售目標任務；

　　3．依照公司制定的銷售人員工作標準開展工作，維護公司利益與形象；

　　4．以積極地態度和良好的精神風貌開展工作，努力保證每場銷售會議的到會人數與質量；

　　5．定期訪問客戶，聽取客戶意見，做好客戶維護與服務，及時跟蹤客戶需求變化；

　　6．嚴格按照規定收取貨款；

　　7．負責客戶接待，銷售簽單，談單及解答客戶諮詢；

　　8．深入理解公司相應的銷售政策，並且把它變成自己的語言，流利地把它表達出來；

　　9．保證公司指定的通訊工具在工作時間內的暢通性；

　　10．如果公司政策調整、新品上市等情況變更，銷售人員應及時按照公司部署通知到每位客戶，以便公司政策的執行、新品的推廣等；

　　11．準時參加公司組織的銷售會議，遵守會議秩序。銷售人員在辦公室要自覺遵守辦公室制度，有臨時工作時，要主動配合其他人員完成。

　　（二）資訊反饋

　　1．每天下班前對於每天的家訪工作進行記錄與總結，制定出後續的跟進計劃；

　　2．每天下班前向部長彙報工作情況，就工作中從在的問題提出指導請求；

　　3．為自己的客戶建立具體詳細的服務檔案，以保證業務質量；

　　4．就工作中客戶所提的超越自己回答許可權的問題及時向部長反映，並及時將結果反饋給客戶；

　　（三）執行計劃

　　1．無條件服從上級領導的任務分派並迅速執行；

　　2．與其他員工團結協作努力完成任務；

　　3．保證每場銷售會議的參會人數與質量，為實現每場銷售會議的目標而努力；

　　4．努力完成每月銷售目標。

　　（四）解決銷售過程中的問題

　　1．掌握公司產品的所有資訊，回答客戶關於產品的所有疑問；

　　2．面對銷售過程中自己無法回答或者不能解決的問題，及時向部長反映；

　　3．認真聽取客戶投訴或建議，並認真作出記錄，回公司後報與銷售內勤備案並反饋處理建議;能夠當場處理的，儘量及時處理，並把問題及處理結果及時報與銷售內勤備案，以免客戶再次追訴。

　　（五）回收貨款

　　1．按時回收貨款，避免死賬，壞賬的出現；

　　2．根據客戶的具體情況制定合適的收款方案；

　　3．客戶因特殊情況不能按時還款者，服務代表應及時向公司說明情況並得出解決方案。

　　（六）維護公司利益與形象

　　1．保持良好的精神風貌投入工作，踏實肯幹；

　　2．嚴格按照公司指定的銷售員工作規範開展工作，樹立良好的公司形象；

　　3．開展工作已維護公司利益為出發點和歸宿點。

　　四、工作績效標準

　　（一）資訊溝通及時準確，失誤率為零；

　　（二）客戶（包括公司內部）沒有對所提供服務投訴；

　　（三）客戶反饋在2小時內傳遞到售後服務部，並對問題處理全過程有監控，沒有

　　客戶再次投訴；

　　（四）完成年度個人銷售指標，沒有人為因素造成客戶丟失，並有新的客戶被開發；

　　（五）沒有呆賬或死賬發生；

　　五、崗位工作關係

　　（一）內部關係

　　1．監督：在基本的銷售工作方面，接受業務部部長的指示和監督；

　　2．所施監督：其他同類產品與公司的營銷情況；

　　3．合作關係：在處理客戶問題方面，與售後服務部發生協作關係。

　　（二）外部關係

　　1．在公司貨款回收方面，與客戶財務部發生聯絡；

　　六、崗位工作許可權

　　（一）對客戶以下訂單、重複訂單的確認權；

　　（二）對客戶消費能力評價的建議權。

　　七、崗位工作時間

　　在公司制度規定的.時間內工作，因工作需要有時需要加班。

　　八、崗位工作環境

　　根據工作內容要求選擇公司辦公或者走訪客戶。

　　九、知識及教育水平要求

　　（一）市場營銷知識；

　　（二）產品動態及行業知識；

　　（三）；經濟合同知識；

　　（四）心理學知識；

　　（五）計算機基礎知識及常用軟體知識；

　　十、崗位技能要求

　　（一）熟悉公司產品各方面的資訊；

　　（二）具備良好的人際交往能力、溝通能力；

　　（三）較強的領導能力；

　　（四）對市場有敏銳的觀察力；

　　（五）具備強大的客戶分析能力。

　　十一、工作經驗要求

　　大學專科以上文化程度，經管類或市場營銷專業畢業。特殊情況除外。

　　十二、其他素質要求

　　任職者需具有健康的體魄，充沛的精力；強烈的責任心和創新精神；忠於公司，無特殊性別與年齡要求。

保險業務員崗位職責12

　　1、銀行業務，平安銀行所提供的相關產品及服務，如平安銀行簽帳金融卡，信用卡，信貸業務等;

　　2、信託業務及產品，如財產信託計劃、資金信託計劃等;

　　3、企業年金;

　　4、根據客戶自身的財產規模、生活質量、預期收益目標和風險承受能力等有關資訊，為客戶制定一套符合個人特徵的理財建議方案，確保客戶財務獨立和金融安全;

　　5、透過存款、股票、債券、基金、保險、動產、不動產等各種金融產品組成的投資組合，為客戶設計合理的稅務規劃，以滿足客戶長期的生活目標和財務目標。

　　6、證券業務及期貨產品，如股票、債券等;

　　7、人壽保險(健康、意外、養老、教育基金、投資理財、儲蓄分紅、團體意外險等)

　　8、財產保險(車險、裝置險、家庭財產保險、貨物運輸保險、僱主責任保險、公眾責任保險等)

　　9、平安好房，全國的平安好房房源都可以推薦售賣，客戶享受平安內部折扣，推薦還有高佣金。

保險業務員崗位職責13

　　1、維繫現有客戶，掌握團隊工作進度和方向，策劃組織實施各類促銷及公關事件及執行方案；

　　2、制定年、季度度傳播策略方案，稽核、撰寫相關稿件，專案總結報告等；

　　3、品牌策略及新品發行計劃、品牌及產品廣告傳播策略；

　　4、廣告表現及媒介投放分析；

　　5、監控工作質量，與目前所服務部分客戶對接，溝通日常工作內容，及時根據客戶要求和情況變化，提供專業化的解決方案；

　　6、協調各部門關係，協調上級完成團隊的管理、培訓及新業務的拓展。

保險業務員崗位職責14

　　1、透過對外聯絡，拓展開發個人及公司業務；

　　2、完成公司下達年度保費任務，35萬—100萬；

　　3、對外宣傳公司品牌形象；

　　4、熟悉公司業務，加強與客服溝通，為客戶做好承保理賠等相關諮詢服務工作。

保險業務員崗位職責15

　　（1）在參加公司提供的規範培訓後，負責公司的各種金融產品的代理銷售和培訓及團隊管理。

　　（2）根據總公司階段性的戰略規劃，來完成個人或者團隊所設定的目的。

　　（3）在參加專業化的客戶服務培訓後，由我們提供現有的客戶，在結合您自己的方式來服務客戶。

　　（4）積極參加公司的各種活動、學習，並嚴格遵守公司的各種管理管理辦法。

　　（5）根據市場變化和客戶需求，計劃方案和設定相關的方案，以此來提升個人或者團隊的開展。