反洗錢工作報告3

　　反洗錢工作報告篇3

　　自開展反洗錢工作以來，XX銀行在人民銀行和行領導的大力支援、幫助下，認真貫徹執行《反洗錢法》，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄儲存管理辦法》等相關法律規定和XX銀行的各項規章制度，在培訓和宣傳相結合的同時不斷提升XX銀行員工對反洗錢工作的認識，切實履行反洗錢業務，進一步完善工作機制，強化對各項業務的監管，努力提高反洗錢工作水平。

　　一、精心構建完善領導組織體系，為做好反洗錢工作奠定基礎。

　　為切實保證反洗錢各項工作順利開展，成立了以行長為組長，主管行長為副組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，各支行相應成立了由支行行長為組長的反洗錢領導小組，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據人行的工作要求，結合XX銀行的實際情況，制定了反洗錢內控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了組織保障。

　　二、整章建制，健全和完善內控機制，為反洗錢工作提供製度支援。

　　建立健全反洗錢的相關制度，一是制定並下發了《XX銀行客戶風險等級劃分工作安排》《XX銀行反洗錢業務制度彙編》。二是進一步明確各分支行內部各環節的工作流程，從一線臨櫃人員發現、分析、報告可疑支付交易，到領導稽核，再到分支行反洗錢領導小組向上級行有關部門報告，都要明確時間限制和工作責任，層層落實第一責任人負責制，最大限度地提高反洗錢工作效率。三是要按照內控優先的原則，切實加強內部控制制度的建設和落實，嚴格按照“業務創新，科技支撐”的有關要求，強調內部控制制度的優先制定原則，將反洗錢工作系統化、制度化、可控化、規範化。

　　三、嚴格培訓，加強學習，為反洗錢工作順利開展提供人員保障。

　　為增強對反洗錢工作的認識和順利開展，XX銀行從以下幾方面著手進行：

　　1、深刻領悟反洗錢工作的重要性。提高管理人員特別是分支行會計主管的覺悟和反洗錢知識的積累，為反洗錢工作的順利開展，做好準備。

　　2、建立了支行反洗錢培訓登記簿專門用於登記反洗錢內容的培訓記錄。同時邀請有關專業人員來行進行專題培訓，近三年來自主培訓及結合外聘人員培訓共計30場次接受培訓人員近600人次。

　　3、認真選配工作人員。在工作中，要求分支行將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉反洗錢法等方面知識的機構人員安排到反洗錢工作崗位上來，從事反洗錢報告工作。

　　四、制定嚴格措施確保客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄儲存制度的落實。

　　***一***建立事後監督稽核制度，未進行核查的按嚴重差

　　錯處理。在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人***或連同代辦人***的有效身份證件進行核查，並登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對於未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關係，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，並留存有效身份證件或者其他身份證明檔案的影印件。對於單位和個人銀行結算賬戶的有關資訊、審批手續及開戶申請等進行一戶一檔保管，並保證賬戶管理資料的完整性和合規性。

　　***二***認真執行《人民幣銀行結算賬戶管理規定》，以“瞭解你的客戶”原則開立各類銀行結算賬戶。一是嚴格按照人民銀行規定對單位賬戶進行年檢，近幾年對公賬戶年檢率均達到80%以上，對未通過賬戶年檢的賬戶堅決進行清理。二是積極維護賬戶系統資訊，使賬戶系統資訊達到準確、真實。

　　***三***結合人民銀行20XX年12月下發的《中國人民銀行關於開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份資訊真實性核實工作的指導意見》銀髮[20XX]254號檔案的要求，結合反洗錢工作，認真核實存款人姓名、身份證件號碼、照片等有關內容，按照內緊外鬆、先易後難、先內後外的方式，以法規制度為依據，對虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進行處理，在合規、合法、合理的基礎上，切實履行相應的反洗錢義務。

　　五、認真履職，嚴格執行大額和可疑支付交易的報告制度。

　　在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。各支行堅持每天都對每筆超過5萬元***含***的現金收付業務進行查詢和實時監控，並要求需提前一天預約提現金額。

　　對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對於發現的可疑支付交易都及時上報上級分行。近三年來，通過中國人民銀行反洗錢監測系統共上報大額交易76萬餘筆，金額9370億元;可疑交易76萬餘筆，金額4270億元。

　　通過以上舉措，使XX銀行反洗錢工作在內部控制、客戶身份識別、大額和可疑交易報告、交易記錄儲存、反洗錢宣傳培訓等方面取得了可喜進步，有效保障了XX銀行合規、有序、健康發展。