投資債券基金的三大守則是什麼

  投資債券基金的三大守則是哪些?這三個守則有什麼重要點需要關注?下面小編來告訴大家。

  債券基金的概念

  債券基金,又稱為債券型基金,是指專門投資於債券的基金,它通過集中眾多投資者的資金,對債券進行組合投資,尋求較為穩定的收益。在國內,債券基金的投資物件主要是國債、金融債和企業債。通常,債券為投資人提供固定的回報和到期還本,風險低於股票,所以相比較股票基金,債券基金具有收益穩定、風險較低的特點。在選擇債券基金的時候,一定要了解其利率敏感程度和信用素質,在此基礎上,才能瞭解基金的風險有多高,是否符合你的投資需求。

  投資債券基金守則一:理解配置債基的意義

  債券型基金對兩類客戶最有意義:對於一些比較保守、經歷冬天、害怕再次承擔大幅波動的投資者,可以首先在債券型基金裡喘息一下。另外一部分投資者,比原來任何時候都意識到財富管理是一項長期過程,完全可以進行調整和配置,以此來抵禦市場變化所帶來的風險。

  投資債券基金守則二:掌握債券型基金的收益來源

  債券型基金的收益來源與股票型基金不同,相關性也不大,債券收益主要與利率相關,而和上市公司的盈利狀況沒有多大關係。債券型基金收益不會很高,但會比較穩定,相比貨幣基金、定期存款來講,在收益方面還是有一定的優勢。

  投資債券基金守則三:弄清債券型基金的交易成本

  最後可以看一下債券型基金的交易成本,不同債券型基金費用會有所不同,同時,為了滿足不同投資者的需求,市場上已經出現一些設定比較靈活的費率收取方式的債券型基金,比如泰達荷銀的集利債券型基金,就設定了不同收費模式的A類和C類,投資者可以根據自己資金屬性的不同選擇。

  債券基金的特點

  優點

  ①可使普通投資者方便地參與銀行間債券、企業債、可轉債等產品的投資。這些產品對小資金有種種不便的限制,購買債券型基金可以突破這種限制。

  ②在股市低迷的時候,債券基金的收益仍然很穩定,不受市場波動的影響。因為債券基金投資的產品收益都很穩定,相應的基金收益也很穩定,當然這也決定了其收益受制於債券的利率,不會太高。企業債券的年利率在4.5%左右,扣除了基金的運營費用,可保證年收益率在3.3%~3.5%之間。

  缺點

  ①只有在較長時間持有的情況下,才能獲得相對滿意的收益。

  ②在股市高漲的時候,收益也還是穩定在平均水平上,相對股票基金而言收益較低,在債券市場出現波動的時候,甚至有虧損的風險。