創業計劃書資金需求

　　流動資金貸款需求量測算是指，根據企業生產經營的特點，科學合理地測定企業流動資金佔用額，並以此為基礎，確定不同時期流動資金貸款的合理需求額，以提高資金使用效率，確保資金合理使用。小編給大家整理了關於，希望你們喜歡!

　　怎麼寫融資需求

　　資金需求計劃：為實現公司發展計劃所需要的資金額，資金需求的時間性，資金用途。融資方案：公司所希望的投資人及所佔股份的說明，資金其他來源，如銀行貸段等。

　　資金需求計劃：為實現公司發展計劃所需要的資金額，資金需求的時間性，資金用途***詳細說明資金用途，並列表說明***

　　融資方案：公司所希望的投資人及所佔股份的說明，資金其他來源，如銀行貸段等。

　　如：

　　為保證專案實施，需要新增投資是多少 萬元，

　　新增投資中，需投資方投入 萬元，對外借貸 萬元，

　　公司自身投入 萬元。如果有對外借貸，抵押或擔保措施是什麼?

　　請說明投入資金的用途頂使用計劃：

　　希望讓投資方參股本公司還是投資合作成立新公司?請說明原因：

　　擬向投資方出讓多少權益?計算依據是什麼?

　　預計未來3年或5年平均每年淨資產收益率是少?

　　投資方可享有哪些監督和管理權力?

　　如果公司沒有實現專案發展計劃，公司與管理層向投資方承擔哪些責任?

　　投資方以何種方式收回投資，具體方式和執行時間：

　　在與公司業務有關的稅種和稅率方面，公司享受哪些政府提供的優惠政策及未來可能的情況***如：市場準入、減免稅等方面的優惠政策***：

　　需要對投資方說明的其它情況

　　資金需求的測算方法

　　估算資金量

　　借款人營運資金量影響因素主要包括現金、存貨、應收賬款、應付賬款、預收賬款、預付賬款等。在調查基礎上，預測各項資金週轉時間變化，合理估算借款人營運資金量。在實際測算中，借款人營運資金需求可參考如下公式：

　　營運資金量=上年度銷售收入×***1-上年度銷售利潤率***×***1+預計銷售收入年增長率***/營運資金週轉次數

　　其中：

　　1、營運資金週轉次數=360/***存貨週轉天數+應收賬款週轉天數-應付賬款週轉天數+預付賬款週轉天數-預收賬款週轉天數***

　　2、營運資金週轉次數=銷售收入淨額/***平均流動資產-平均流動負債***

　　以上兩個公式均沒有問題，個人傾向於使用公式2

　　週轉天數=360/週轉次數

　　應收賬款週轉次數=銷售收入/平均應收賬款餘額

　　預收賬款週轉次數=銷售收入/平均預收賬款餘額

　　存貨週轉次數=銷售成本/平均存貨餘額

　　預付賬款週轉次數=銷售成本/平均預付賬款餘額

　　應付賬款週轉次數=銷售成本/平均應付賬款餘額

　　估算新增額度

　　將估算出的借款人營運資金需求量扣除借款人自有資金、現有流動資金貸款以及其他融資，即可估算出新增流動資金貸款額度。

　　新增流動資金貸款額度=營運資金量-借款人自有資金-現有流動資金貸款-其他渠道提供的營運資金

　　其他考慮因素

　　***一***各銀行業金融機構應根據實際情況和未來發展情況***如借款人所屬行業、規模、發展階段、談判地位等***分別合理預測借款人應收賬款、存貨和應付賬款的週轉天數，並可考慮一定的保險係數。

　　***二***對集團關聯客戶，可採用合併報表估算流動資金貸款額度，原則上納入合併報表範圍內的成員企業流動資金貸款總和不能超過估算值。

　　***三***對小企業融資、訂單融資、預付租金或者臨時大額債項融資等情況，可在交易真實性的基礎上，確保有效控制用途和回款情況下，根據實際交易需求確定流動資金額度。

　　***四***對季節性生產借款人，可按每年的連續生產時段作為計算週期估算流動資金需求，貸款期限應根據回款週期合理確定。
 

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