券商經紀業務有哪些潛在的法律風險

　　券商即證券公司，證券公司是專門從事有價證券買賣的法人企業。分為證券經營公司和證券登記公司。你對券商有多少了解?下面由小編為你詳細介紹券商的相關法律知識。

　　券商經紀業務的法律風險

　　1.開戶

　　***1***客戶開戶證件是否合法，開戶手續是否齊全;

　　***2***客戶資料的儲存是否完備;

　　***3***是否存在法人以個人名義開立賬戶的情況，是否存在個人開立多個股票賬戶或資金賬戶的情況，客戶的股票賬戶和資金賬戶是怎樣的對應關係，對應關係是否明確;

　　***4***公司有無以個人名義開立賬戶的情況。

　　2.存取款

　　***1***開戶資金的存取程式和授權審批制度;

　　***2***開戶取款是否三證齊全;

　　***3***公司有無為客戶保密的具體措施，開戶賬戶加密、清密程式;

　　***4***公司銀證通業務的執行方式。

　　3.委託

　　***1***公司辦理經紀業務是否置備統一制定的證券買賣委託書供委託人使用，採取其他委託方式的是否作出委託記錄;

　　***2***公司接受證券買賣的委託是否根據委託書載明的證券名稱、買賣數量、出價方式、價格幅度等，按照交易規則代理買賣證券;

　　***3***買賣成交後，是否按規定製作買賣成交報告單交付客戶或定期寄送對賬單;

　　***4***公司接受委託賣出證券是否是客戶證券賬戶上實有的證券;

　　***5***公司接受委託買入證券是否以客戶資金賬戶上實有的資金支付;

　　***6***公司辦理經紀業務，有無接受客戶的全權委託而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數量或者買賣價格的情況;

　　***7***公司有無以任何方式對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾;

　　***8***是否以交易佣金分成***返傭***等不正當競爭方式吸引投資者;

　　***9***證券交易的收費是否合理，是否並公開收費專案、收費標準和收費辦法;

　　***10***是否有不在規定時間內向客戶提供交易的書面確認檔案的情況，是否有挪用客戶所委託買賣的證券或者客戶賬戶上的資金的情況，是否有私自買賣客戶賬戶上的證券，或者假借客戶的名義買賣證券的情況;

　　***11***是否有為牟取佣金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣的情況;

　　***12***交易是否如實進行記錄是否有虛假記載;

　　***13***客戶的證券買賣委託記錄是否按規定的期限保存於證券公司;

　　***14***證券交易中確認交易行為及其交易結果的對賬單是否真實，是否由交易經辦人員以外的稽核人員逐筆稽核，保證賬面與實際持有的證券相一致;

　　***15***營業部是否存在向客戶融資或者融券的行為;

　　***16***公司所屬營業部共有哪幾種交易委託方式，有無需要向證監會申報才能開展而沒有申報的委託方式;

　　***17***公司的電腦交易系統設定所採用的軟體，公司對交易系統的管理許可權的劃分，公司電腦人員崗位的設定，公司電腦系統及機房的管理。

　　4.網上交易

　　***1***公司是否為客戶提供網上委託交易方式，有無證監會的批准;

　　***2***公司是否與客戶就網上交易安全問題簽訂協議;

　　***3***公司網上交易的保密措施;

　　***4***公司電腦裝置的效能和損耗程度;

　　***5***公司防火牆的情況。

　　5.清算

　　公司對下屬營業部是否實現法人集中清算;公司清算是否及時;客戶的交易結算資金是否全額存入指定的商業銀行，並單獨立戶管理。

　　6.代保管業務

　　客戶交付公司代管的債券有無妥善保管;是否存在挪用客戶債券用於回購的情況;公司是否存在向客戶融資或者融券的行為;公司是否存在將客戶的證券借與他人或作為擔保物的行為。